Benjamin Moritz English
Porträt von Benjamin Moritz

Dr. Benjamin Moritz

„Die wichtigste Frage ist nicht, was die Börse macht, sondern was man im Leben vorhat.“

Head of Investment Strategy & Research bei FINVIA. Ich forsche und lehre dazu, wie aus Lebenszielen ein Plan wird, der trägt.

Promotion in Statistik an der LMU München, fast 20 Jahre Vermögensverwaltung und seit 2014 KI für die Bewertung und Prognose von Unternehmen und Finanzmärkten.

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Was aus einem Dollar wurde

Angelegt 1900, Wert Ende 2025, nach Inflation

Aktien 6,6 % pro Jahr3.296 $

Anleihen 1,6 % pro Jahr7 $

Gold 1,3 % pro Jahr5 $

Geldmarkt 0,5 % pro Jahr2 $

Jedes Kästchen ist ein Dollar Kaufkraft, jede Zeile hundert. Aktien brachten 6,6 Prozent im Jahr, Anleihen 1,6; den Rest erledigt der Zinseszins. Warum Eigentümer so viel besser bezahlt werden und was eine Familie daraus macht: Lebens- und Finanzplanung.USA; Aktien und Anleihen mit wieder angelegten Erträgen; Gold: Dollarpreis; Geldmarkt: kurzlaufende Staatspapiere; gerundet. Quelle: Dimson, Marsh und Staunton, UBS Global Investment Returns Yearbook 2026. Vergangene Renditen sind keine Zusage für die Zukunft.
  • Best Paper Award 2015Deutsche Gesellschaft für Finanzwirtschaft, für Tree-based conditional portfolio sorts
  • PLEXUS-Förderpreis 2020für Künstliche Intelligenz in der Finanzwirtschaft, für meine Dissertation
  • Mehr als 230 Zitierungenmeiner Forschung bei Google Scholar
  • Mehr als 50 betreute Studierendeseit 2016, an der UC Berkeley, LMU und TU München, in Köln, Zürich und an der Frankfurt School

Profil

Benjamin Moritz leitet Investment Strategy & Research bei FINVIA und ist Mitglied des Investment Committee. Seine Arbeit dreht sich um die Frage, wie sich Vermögen über alle Anlageklassen, börsennotiert wie privat, so aufteilen lässt, dass es trägt. Seine Schwerpunkte:

  • Prognosen für Renditen, Risiken und Korrelationen
  • Portfoliooptimierung über mehrere Perioden
  • Szenarioanalysen und Stresstests
  • Cashflow- und NAV-Modelle für alternative Anlagen

Vor FINVIA war er Gründungspartner von HQ Asset Management und zehn Jahre bei Sal. Oppenheim in Asset Allocation und Fondsmanagement tätig. Seit 2014 setzt er künstliche Intelligenz ein, um Unternehmen und Finanzmärkte zu bewerten und zu prognostizieren; seine Forschung dazu erhielt den Best Paper Award der Deutschen Gesellschaft für Finanzwirtschaft und, für seine Dissertation, den PLEXUS-Förderpreis für Künstliche Intelligenz in der Finanzwirtschaft. Er lehrt, betreut Studierende und spricht an Hochschulen und auf Konferenzen.

Werdegang

  1. Seit 2022
    FINVIA, FrankfurtHead of Investment Strategy & Research, Mitglied des Investment Committee
  2. 2018–2022
    HQ Asset Management, DüsseldorfExecutive Partner, Teil des Gründungsteams
  3. 2008–2018
    Sal. Oppenheim, KölnVice President, Asset Allocation und Fondsmanagement
  4. 2012–2018
    LMU MünchenPromotion in Statistik, berufsbegleitend

Ganzer Lebenslauf

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Kontakt

mail (at) benjaminmoritz (dot) de

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Veröffentlichungen und Profile: