Dr. Benjamin Moritz

„Die wichtigste Frage ist nicht, was die Börse macht, sondern was man im Leben vorhat.“

Head of Investment Strategy & Research bei FINVIA. Ich forsche und lehre dazu, wie aus Lebenszielen ein Plan wird, der trägt.

Promotion in Statistik an der LMU München, fast 20 Jahre Vermögensverwaltung und seit 2013 KI für die Bewertung und Prognose von Unternehmen und Finanzmärkten.

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Reicht es bis 90?

Alter heute45 Jahre

Vermögen heute300.000 €

Entnahme im Jahr40.000 €

Das Geld reicht: über 90 hinaus
Mit 90 bleiben: 48.080 €

In heutigem Geld; angenommen: 15.000 € Sparen im Jahr bis zum Ruhestand mit 65, 2 % Rendite nach Inflation. Eine Skizze, keine Prognose. Alle sechs Regler: Lebens- und Finanzplanung.

Best Paper Award 2015Deutsche Gesellschaft für Finanzwirtschaft, für Tree-based conditional portfolio sorts
PLEXUS-Förderpreis 2020für Künstliche Intelligenz in der Finanzwirtschaft, für meine Dissertation
Mehr als 230 Zitierungenmeiner Forschung bei Google Scholar
Mehr als 50 betreute Studierendeseit 2016, an der UC Berkeley, LMU und TU München, in Köln, Zürich und an der Frankfurt School

Zum Ausprobieren

Vier Fragen aus der Lebens- und Finanzplanung, mit Reglern und echten Daten, die sich selbst aktualisieren.

StrategieAuch Gold fällt tiefNach Inflation verlor Gold 83 % und war erst nach 45 Jahren wieder auf dem alten Höchststand. Aktien, Anleihen und Gold im Vergleich seit 1871.Ansehen UmsetzungEin Prozent, das ein Viertel kostetBei 5 % Ertrag im Jahr werden aus 100.000 € in 30 Jahren 432.200 €, mit 1 % Kosten nur 324.300 €. Rechnen Sie mit eigenen Werten.Ansehen UmsetzungPrivate Märkte: erst zahlen, später erntenWer 100 zusagt, hat im Modell bis zu 69 gebunden und bekommt erst ab Jahr 9 Geld zurück. Mit Reglern für Abrufe, Wachstum und Ausschüttungen.Ansehen VerstehenWie hoch ist Ihre eigene Inflation?Seit 2020 sind die Preise um 27 % gestiegen. Stellen Sie Ihren eigenen Warenkorb zusammen und sehen Sie es in Euro.Ansehen

Profil

Benjamin Moritz leitet Investment Strategy & Research bei FINVIA und ist Mitglied des Investment Committees. Seine Arbeit dreht sich um die Frage, wie sich Vermögen über alle Anlageklassen, börsennotiert wie privat, so aufteilen lässt, dass es trägt. Seine Schwerpunkte:

Ziele und Ordnung

Mandantenprofiling Ziele, Risikotragfähigkeit und Risikobereitschaft
Lebens- und Finanzplanung über Generationen
Depotanalyse Aufteilung, Chancen und Risiken, Kosten und Klumpen

Strategie

Strategische und taktische Vermögensallokation über alle Anlageklassen, auch Private Equity, Private Debt und Immobilien
Prognosen für Renditen, Risiken und Korrelationen
Portfoliokonstruktion und Optimierung über mehrere Perioden
Szenarioanalysen und Stresstests

Umsetzung

Managerselektion und Monitoring
Cashflow- und NAV-Modelle für private Märkte

Seit 2013 setzt er künstliche Intelligenz ein, um Unternehmen und Finanzmärkte zu bewerten und zu prognostizieren. Er lehrt, betreut Studierende und spricht an Hochschulen und auf Konferenzen.

Werdegang

Ein Büro mit dunklen Tischen und Pflanzen; durch hohe Fenster die beleuchteten Hochhäuser des Frankfurter Bankenviertels in der Abenddämmerung. — Frankfurt, 2025: Blick aus dem Büro von FINVIA auf das Bankenviertel.

Der Medienhafen in Düsseldorf in der Abenddämmerung: Bürohäuser am Hafenbecken, die sich im Wasser spiegeln, dahinter Brücken über den Rhein. — Düsseldorf, Medienhafen, 2019: Hier hatte HQ Asset Management sein Büro.

Das Siegestor an der Ludwigstraße in München an einem Winterabend; rechts das Eckgebäude des Instituts für Statistik der LMU. — München, Ludwigstraße, 2013: rechts das Institut für Statistik der LMU, an dem die Dissertation entstand.

Seit 2022FINVIA, FrankfurtHead of Investment Strategy & Research, Mitglied des Investment Committees
2018–2022HQ Asset Management, DüsseldorfExecutive Partner, Teil des Gründungsteams
2012–2018LMU MünchenPromotion in Statistik, berufsbegleitend
2008–2018Sal. Oppenheim, KölnVice President, Asset Allocation und Fondsmanagement
2004–2008Hochschule KoblenzDiplom in Wirtschaftsmathematik

Ganzer Lebenslauf

Kontakt

mail (at) benjaminmoritz (dot) de

Für Forschung, Studierende, Vorträge und alles andere.

Veröffentlichungen und Profile: